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Wonneberg Finanzberatung

Persönlich.
Verlässlich.
Symbadisch.

Anlageberatung

Persönliche Investment- und Vermögensberatung – individuell vor Ort, unabhängig und reguliert.

Versicherungsmakler

Erleben Sie exklusive Vorsorgeberatung und innovative Kontrolle mit WFB „Finanzplaner“.

Baufinanzierung

Sie erhalten bei uns Ihre persönliche Beratung für Ihre Baufinanzierung und einen Konditionsvergleich von über 400 verschiedenen Banken!

Wir bei WFB GmbH stehen für unabhängige Beratung!

Mit Ihren Anliegen zu Geldanlage, (Bau)Finanzierung sowie Vorsorge und Versicherungen sind Sie bei uns richtig. Wir sind Ihr Versicherungsmakler, bieten umfassenden Versicherungsvergleich in vielen Sparten ab.

Auch mit Ihren Finanzierungsvorhaben sind Sie bei uns gut aufgehoben. Wir arbeiten mit über 400 Banken und können Ihnen so Ihr individuelles Finanzierungskonzept so günstig wie möglich anbieten. So erhalten Sie den optimalen Finanzierungsvergleich aus einer Hand.

Sie haben Ihr Konto bei einer Direktbank und suchen nach persönlicher Beratung vor Ort? Geldanlage – als bei der BaFin registrierter Anlageberater – bieten wir bankenunabhängig an, Sie können Ihre Wertpapiere gerne bei Ihrer Bank belassen. Für weitere Informationen klicken Sie gerne in die Details unter Versicherungen, Geldanlage sowie Finanzierung.

Über 25 Jahre Erfahrung

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Persönliche Beratung vor Ort

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Unabhängig & transparent

Maßgeschneiderte Lösungen

Jörg Wonneberg

Geschäftsführer, Gesellschafter

Der Name WFB steht für „Wonneberg Finanzberatung“.

Seit über 25 Jahren bewege ich mich mit Sicherheit, Erfahrung und Fingerspitzengefühl auf dem Gebiet der Finanzberatung.

Nach meiner Ausbildung zum Bankkaufmann bei der Deutschen Bank arbeite ich seither ununterbrochen im Bankwesen, zunächst als Mitarbeiter, später als Finanzberater, dann als Agenturleiter und die letzten 10 Jahre als Gebietsdirektor bei der Finanzberatungsgesellschaft der Deutschen Bank.

Schneller Service – zuverlässig ausgeführt

Wir sind wir stolz darauf, nicht nur schnell, sondern auch zuverlässig zu handeln. Unser Service ist darauf ausgerichtet, Ihre Erwartungen zu übertreffen – egal ob es um prompte Antworten, zügige Abwicklungen oder effiziente Lösungen geht. Ihre Zeit ist kostbar, und unser Engagement für einen schnellen, zuverlässigen Service spiegelt sich in jeder Interaktion wider. Mit uns erleben Sie nicht nur Geschwindigkeit, sondern auch Verlässlichkeit in höchster Form.

Kompetente Beratung für Ihr Unternehmen

Wir setzen auf kompetente Beratung sowie auf partnerschaftliche Zusammenarbeit. Bei WFB GmbH verstehen wir Ihr Unternehmen als einzigartiges Anliegen, das spezielle Bedürfnisse und Ambitionen hat. Unser Netzwerk von erfahrenen Experten steht nicht nur für Fachkenntnisse, sondern auch für die engagierte Unterstützung Ihres Unternehmenswachstums. Vertrauen Sie auf uns, um nicht nur Lösungen zu finden, sondern eine echte Partnerschaft aufzubauen, die auf Kompetenz, Vertrauen und gemeinsamem Erfolg beruht.
Unser Beratungsuniversum erstreckt sich über folgende Kernthemen:

– Geldanlage für Ihr Unternehmen

– Ihre Finanzierungsvorhaben

– betriebliche Versicherungen

– betriebliche Altersvorsorge

– betriebliche Krankenversicherung

FAQ

Wenn es um Vorsorge und Finanzen geht, gibt es oft Unklarheiten und Missverständnisse. Hier möchten wir die  häufigsten Fragen beantworten.

1. Was erwartet mich bei einem ersten Gespräch?

In unserem ersten Gespräch nehme ich mir Zeit, Sie und Ihre aktuelle Situation kennenzulernen – ganz ohne Verkaufsdruck. Es geht darum, Ihre Ziele, Wünsche und eventuelle Sorgen zu verstehen. Nur so kann ich Sie individuell beraten.

2. Entstehen mir Kosten für die Beratung?
Die erste Beratung ist für Sie unverbindlich und kostenfrei. Ich möchte, dass Sie sich ganz in Ruhe entscheiden können, ob wir zusammenarbeiten möchten. Wenn danach ein Auftrag entsteht, klären wir transparent alle Details zur Vergütung.
3. Wie viel Zeit sollte ich einplanen – und wo findet die Beratung statt?
Ein erstes Gespräch dauert in der Regel 60 bis 90 Minuten. Je nachdem, was für Sie am besten passt, treffen wir uns persönlich, telefonisch oder digital per Videocall. Flexibilität ist mir wichtig.
4. Lohnt sich eine Beratung auch, wenn ich (noch) keine großen Rücklagen habe?
Absolut. Gerade wenn Sie noch am Anfang stehen, kann eine gute Beratung einen entscheidenden Unterschied machen. Ich unterstütze Sie dabei, strukturiert und sinnvoll zu starten – Schritt für Schritt, in Ihrem Tempo.
5. Was sollte ich zum Beratungsgespräch mitbringen oder wissen?
Am hilfreichsten sind einige Informationen zu Ihrer aktuellen finanziellen Situation (z. B. bestehende Verträge, Einkünfte, Ziele). Aber keine Sorge: Auch ohne Unterlagen finden wir gemeinsam einen guten Einstieg.
6. Was unterscheidet Sie von einer Bankberatung?
Ich bin unabhängig – das heißt, ich bin keiner bestimmten Bank oder Versicherung verpflichtet. Mein Ziel ist es, Sie neutral und auf Augenhöhe zu beraten, so wie ich es mir selbst auch wünschen würde.
7. Wie persönlich ist Ihre Beratung wirklich?
Bei mir gibt es keine Lösungen von der Stange. Jeder Mensch ist anders – deshalb erhalten Sie bei mir eine Beratung, die zu Ihnen passt. Mit echter Aufmerksamkeit, Vertrauen und ohne Fachchinesisch.
8. Ich habe bereits bestehende Verträge – macht eine Beratung trotzdem Sinn?
Ja, unbedingt. Gemeinsam prüfen wir, ob Ihre bestehenden Verträge noch zu Ihrer aktuellen Lebenssituation passen – oder ob es Optimierungsmöglichkeiten gibt. Oft lassen sich durch kleine Anpassungen große Wirkungen erzielen.
9. Was passiert, wenn ich mich nach dem Gespräch noch nicht entscheiden kann?
Das ist völlig in Ordnung. Bei mir gibt es keine Schnellschüsse – Sie bekommen die Zeit, die Sie brauchen, um in Ruhe nachzudenken. Ich begleite Sie gern so lange, wie Sie möchten – ganz ohne Druck.
10. Ich habe bereits schlechte Erfahrungen gemacht – warum sollte ich Ihnen vertrauen?
Das höre ich leider oft. Umso wichtiger ist es mir zu zeigen: Finanzberatung geht auch anders – offen, ehrlich und in Ihrem Sinne. Vertrauen entsteht durch echtes Zuhören und durch Entscheidungen, die für Sie nachvollziehbar sind.
11. Kann ich Sie auch später noch einmal kontaktieren, wenn mir etwas unklar ist?
Selbstverständlich. Ich bin auch nach dem Gespräch oder Abschluss für Sie da. Fragen, die erst später auftauchen, sind ganz normal – Sie können sich jederzeit gern an mich wenden.

News

Neuigkeiten rund um Finanzierungen, Geldanlagen und Vorsorge von unserem LinkedIn Profil.

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„Brauche ich eigentlich noch einen Finanzberater?“

Neulich im Gespräch:
„Du, ich glaube, ich brauche deine Dienste gar nicht. Meine Geldanlage manage ich selbst, meine Baufinanzierung ist abgeschlossen und Versicherungen habe ich auch alle.“

Klingt nachvollziehbar – und ehrlich gesagt: genau solche Gespräche liebe ich.

Denn was viele unterschätzen, ist der Blick aufs Ganze.
✅ Wie gut greifen Geldanlage, Versicherung und Finanzierung eigentlich ineinander?
✅ Gibt es unnötige Doppelungen oder stille Kostenfresser?
✅ Sind die Entscheidungen von damals auch heute noch passend?

Als unabhängiger Finanzdienstleister helfe ich dabei, Klarheit, Struktur und Strategie in komplexe Finanzentscheidungen zu bringen – gerade dann, wenn man vermeintlich „schon alles geregelt“ hat.

📌 Es geht nicht um noch einen Vertrag. Sondern um den Überblick. Und manchmal um Entlastung.

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🔍 Wieviele Kapitallebensversicherungen braucht der Mensch?

Es ist wieder passiert: Ein sympathisches Ehepaar sitzt mir im Beratungsgespräch gegenüber. Beim Blick in ihre Unterlagen staune ich nicht schlecht – acht Kapitallebensversicherungen haben sie über die Jahre abgeschlossen. Kein Witz.

❗ Das Problem:
Keine Gesamtstrategie, keine klare Zielsetzung – dafür unnötige Kosten, ineffiziente Verträge und überflüssige Doppel- und Dreifach-Absicherung von Risiken.

Das Ehepaar war ehrlich überrascht. Ihnen war gar nicht bewusst, dass sich ihre Verträge teilweise doppeln oder Renditechancen verschenkt werden.

Und bevor Sie denken: „Sowas passiert doch nur anderen“ – ich erlebe genau solche Fälle leider häufiger, als Sie glauben.

Viele Entscheidungen werden aus dem Bauch heraus getroffen – ohne Blick auf das große Ganze. Man vertraut seinem Berater, den kennt man ja schon viele Jahre und der macht das schon gut…

📌1. Tipp:
Lassen Sie Ihre bestehenden Verträge regelmäßig prüfen. Oft lassen sich Kosten sparen, Lücken schließen oder Strategien neu ausrichten – ohne gleich alles umzukrempeln.

📌 2. Tipp:
Arbeiten Sie mit einem Berater, der unabhängig ist.

💬 Sie haben das Gefühl, bei Ihren Versicherungen oder Anlagen könnte es ähnlich aussehen? Dann melden Sie sich gerne unverbindlich bei mir – ich schaue mit Ihnen gemeinsam drauf.

Persönlich, verlässlich, symbadisch!

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📉📈 Schützen, was Sie erreicht haben - mit neuem Potenzial:

Viele Anlegerinnen und Anleger haben vor einigen Jahren in Kapitalschutz-Zertifikate investiert, um auch in unsicheren Zeiten einen Teil ihres Vermögens abzusichern – ein kluger Schritt.

Doch was passiert, wenn sich die Märkte – wie zuletzt – positiv entwickeln?

👉 In vielen Fällen sind die ursprünglichen Zertifikate mittlerweile „ausgereizt“:
Die maximale Rendite ist durch den Cap begrenzt, z. B. auf 3 % der Restlaufzeit.
Gleichzeitig ist das Sicherheitsnetz (Puffer), das ursprünglich einen Schutz bot, heute weniger effektiv – denn der Markt steht inzwischen viel höher. Das Verlustpotenzial liegt bei z.B. 20%.

💡 Zeit für ein „strategisches Rollieren“

Das bedeutet:
📌 Bestehende Zertifikate verkaufen
📌 Neue, individuell passende Kapitalschutz-Zertifikate auf Basis aktuellem Kursniveau gestalten
📌 Wieder ein gutes Verhältnis zwischen Renditechance und Sicherheit herstellen

So lassen sich Ertragschancen neu justieren – ohne unnötiges Risiko.

🔍 Interessiert? Ich prüfe gern, ob Ihr aktuelles Produkt noch zu Ihrer Anlagestrategie passt – oder ob ein Wechsel sinnvoll ist.
Neue Zertifikate kann ich mit Ihnen gemeinsam entwickeln und an den Markt bringen.
📩 Melden Sie sich gerne – wir sind für Sie da, immer persönlich, verlässlich und symbadisch.

PS: Foto AI generated

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🔍 Was ist ein Expresszertifikat – und für wen kann es sinnvoll sein?

Expresszertifikate sind strukturierte Anlageprodukte, die eine feste Laufzeit (z. B. 5 Jahre) haben und unter bestimmten Bedingungen früher automatisch zurückgezahlt werden – mit Zinsgewinn.

Eine mögliche Ausgestaltung kann wie folgt aussehen: (stark vereinfacht)
1️⃣ Basiswert wählen (z. B. ein Index wie EuroStoxx 50 oder einen Einzeltitel)
2️⃣ Startniveau festlegen
3️⃣ Zinskupon sichern – z. B. 5 % p.a.
4️⃣ Jährliche Beobachtung:
➜ Wenn der Basiswert am Stichtag mindestens beim Startniveau liegt, wird das Zertifikat vorzeitig zurückgezahlt – mit Zinsen!
➜ Wenn nicht, läuft es weiter – bis zur nächsten Prüfung oder zum Laufzeitende
5️⃣ Am Ende gilt: Bleibt der Kurs über dem Sicherheitspuffer (z. B. max. -40 %), erhältst Du Dein Geld + Zinsen zurück. Nur wenn er darunter fällt, kommt es zu Verlusten.
💡 Für wen ist das interessant?
🔸 Für Anleger, die langfristig investieren wollen
🔸 Die nicht mit stark steigenden Märkten rechnen
🔸 Die in unsicheren Zeiten seitwärts laufende oder leicht fallende Kurse erwarten
🔸 Und die eine planbare Alternative zu volatilen Aktien suchen – aber mehr als Tagesgeld wollen
📉 Du willst Sicherheit, aber nicht auf Renditechancen verzichten? Dann kann ein Expresszertifikat eine kluge Lösung sein.
👉 Ich zeige Dir gern, wie das konkret für Dich aussehen kann.

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Anleger zwischen Risiko & Sicherheit

🔍 Was tun, wenn der Markt unsicher ist?

Aktienmärkte schwanken. Die Zinsen sind ok, aber auch nicht berauschend. Was tun, wenn man investieren will – aber ohne große Risiken?

➡️ In den nächsten Tagen zeige ich dir, wie das mit sogenannten Expresszertifikaten mit Sicherheitspuffer geht.

Bleib dran!

HashtagGeldanlage HashtagSicherheitMitRendite

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